・それぞれの特徴は？
・投資初心者はどちらを選べばいい？
この記事ではこういった疑問に答えます。
・投資信託とETFのそれぞれの特徴
・投資初心者に投資信託がおすすめな理由
筆者は、「AFP・FP2級」を取得しているファイナンシャルプランナーです。『賢く生きる』をテーマに投資・節税・節約・保険などの記事を3日に1本のペースで発信しています。
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こういった私が解説します。
投資信託とETFの違いとは？
投資を始めた方なら一度は目にしたことがあるであろう、
「投資信託」と「ETF」
ただ、
この2つの違いがイマイチわからないという方も多いのではないでしょうか。
ここでは両者の違いを解説します。
プロの投資家が個人からお金を集め、様々な金融商品に運用する商品のことです。
つまり、株や債券などの金融商品の詰め合わせセットです。
投資信託を購入することで、世界中の様々な株式や債権などに投資することができます。
上場投資信託のことです。
「東京証券取引所」や「NY証券取引所」などに上場している投資信託のことをETF（上場投資信託）と言います。
つまり投資信託とETFの違いは「上場しているかしていないか」ということになります。
投資信託については別の記事でも解説しています。
投資信託とETFの特徴
では、投資信託とETFにはそれぞれどのような特徴があるのでしょうか。
投資信託の特徴
その①売買は1日に1回
投資信託は1日に1度しか売買することができません。
個別の株式のように常に取引が行われるわけではないため、1日に1回価格が決まります。
その②100円から投資できる
投資信託は100円から購入することができます。
また100円から1円単位で金額を増やすことができるため、自分の投資したい額を細かく設定することができます。
その③分配金が自動的に再投資される
通常、株式などに投資すると投資した企業から「分配金」がもらえます。
投資信託では、この分配金を投資信託の中で自動的に再投資するため、分配金にかかる税金や再投資する手間を省くことができます。
ETF（上場投資信託）の特徴
その①株式市場が開いているときに取引する
ETFは市場に上場している投資信託のため、個別の株式のように市場が開いている時間に取引を行います。
その②株価以上の金額から購入できる
ETFにも投資信託にも時価はあります。
しかしETFは市場で取引するため、100円などの金額を指定して購入するのではなく、1株から購入することになります。
その③分配金を受け取る
投資信託でもETFでも個別の株式を購入した時と同じように、企業の業績によって配当金が発生します。
ETFではそれが分配金としてETFの保有数に応じた金額分受け取ることができます。
こちらは上記の特徴のほか2つの項目も比較した表です。
| 投資信託 | ETF | |
| 取引 | 1日1度 | 市場が開いている時間 |
| 最低金額 | 100円 | 1株の価格 |
| 分配金 | 自動再投資 | 受け取り |
| 売買手数料 | なし | あり |
| 信託報酬 | 高い傾向 | 低い傾向 |
信託報酬は投資信託のほうがETFに比べ高い傾向にあります。
投資初心者に投資信託がおすすめな理由
投資信託とETFの違いを理解したところで、投資初心者にはどちらがおすすめなのか。
それは投資信託です。
理由は3つあります。
その①少額から投資できる
特徴でも解説しましたが、投資信託は100円から購入することができます。
特に初心者の方はいきなり大きな金額を投資するのは難しいため、少額から投資するのがおすすめです。
また30,000円分投資したい場合、
・ETFは株価で取引するため、株価が13,000円だと2株で26,000円分しか購入できません。
こういった理由から少額から投資できる投資信託はとても魅力的と言えます。
その②つみたてNISA・idecoで投資できる
投資信託の魅力の1つが「つみたてNISA」や「ideco」といったお得な制度を利用できる点です。
・idecoは運用益が非課税で節税にもなる老後資金準備のための制度です。
つみたてNISAとidecoについては別の記事でも解説しています。
その③分配金再投資が自動で行われる
投資信託では分配金が自動で再投資されます。
このメリットとして、
・投資は分配金を再投資して複利を使うことで資産を拡大しますが、これを自動でやってくれるため、手間を省くことができます。
といったものがあります。
まとめ
最後までお読みいただきありがとうございました。
この記事を読んで投資信託に投資する方が1人でも増えるとうれしいです。
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